Kanzlei Wallner Info CMI
| Glättung und garantierter Wertzuwachs! |
Die Schwankungen des Kapitalmarktes werden mit einem "Glättungsverfahren" ausgeglichen. Dieses Verfahren ist nach Einschätzung von Clerical Medical der Grund dafür, warum viele Versicherte die Anlage in "Pools mit garantiertem Wertzuwachs" der Anlage in Investmentfonds vorziehen. Während die Fonds je nach Marktlage schwanken, ergibt sich der Wert der Anlagepools aus Durchschnittsgrößen: |
Ein Teil der Gewinne in guten Jahren wird nicht den Versicherten sofort gutgeschrieben, sondern einbehalten, um die Jahresdividende in schlechten Jahren und den Fälligkeitsbonus am Ende der Laufzeit aufzubessern. So kommt man zu einer Glättung der Volatilität (Schwankungsbreite). |
| Weitere Kundenvorteile |
Die Anpassung an den oesterreichischen Markt bedeutet weitere Vorteile für den Kunden. So muss z.B. kein Währungsrisiko getragen werden, die Anlage erfolgt entweder in Schilling, Euro, Pfund Sterling oder US-Dollar. Es gilt das oesterreichische Vertrags- und Steuerrecht, der Gerichtsstand liegt im Wohnbezirk des Kunden. Es sind Einmalbeiträge sowie regelmäßige Einzahlungen und variable Auszahlungen möglich. |
"Pool mit garantiertem Wertzuwachs" |
Die Pools sind in dieser Form einmalig in Oesterreich. Sie haben Ihren Ursprung schon vor 140 Jahren. Es handelt sich um kleine Deckungsstöcke der Gesellschaft, die in Anteile aufgeteilt sind. Das Besondere ist, der Kunde partizipiert an den reichen Performancechancen der Aktienmärkte, hat aber die Sicherheit, dass die Anlage nicht sinken kann, sondern mit der jedes Jahr im voraus deklarierten Jahresdividende steigt. Die Anlagestrategie erfolgt grundsätzlich
in Blue Chips (Standardwerten). Der Euro-Pool investiert z.B. zu 80 Prozent in
Euro-Aktien und zu 20 Prozent in festverzinsliche Euro-Papiere. Die
Erträge werden durch langfristiges Halten erzielt. |
| Renditen |
Was die Rendite betrifft, können sich Clerical Medical - Anleger bislang nicht beklagen, der Ruf des Hauses ist dementsprechend erstklassig. Die Performance der Lebensversicherungsverträge mit 10 Jahren Laufzeit betrug durchschnittlich 11,8 Prozent, bei Lebensversicherungsverträgen mit einer Laufzeit von 25 Jahren waren es sogar stolze 13,27 Prozent. Nicht zu vergessen sind auch die vielen Auszeichnungen für die beständig hohen Wertentwicklungen, die enormen Flexibilität der Policen (Vermögens- verwaltende Pools) und die ungewöhnlich hohen Rückkaufswerte. |
| Steuerlich bevorzugt |
Sofortige
Entnahmen bei Einmalerlag, in Form von monatlich gleichbleibenden Pensionszahlungen/Renten
werden in der Norm als Pension/Rente anerkannt und sind somit steuerfrei. |